İndiyə qədər tapa biləcəyiniz ən yaxşı maliyyə məsləhətçisi güzgüdə sizə baxmaqdır, lakin əgər daha çox düşünsəniz, birini işə götürmək qərarına gəlsəniz, yüksək səviyyəli biri ilə əlaqə saxladığınızdan əmin olmaq üçün burada:

Üç ad alın.Dostlarınızdan və həmkarlarınızdan tövsiyələr istəyin və onların planlayıcısı haqqında nə qədər həvəsli olduqlarını ölçün. Dostunuz “Məsləhətçim həqiqətən əla qadındır! Onu sevəcəksən! Onun parıldayan bir şəxsiyyətə sahib olması kimin vecinədir? Bu, ciddi işdir: Məsləhətçi ağıllı investisiya və maliyyə planlaşdırması təklifləri verirmi? Dostunuz hər zaman, hətta aşağı bazarlarda da ondan xəbər alırmı? Bütün vacib olan budur. Əgər dostlarınızdan və həmkarlarınızdan hər hansı əsaslı tövsiyələr ala bilmirsinizsə, Maliyyə Planlaşdırma Assosiasiyasının veb saytına, fpanet.org və Şəxsi Maliyyə Məsləhətçiləri Milli Assosiasiyasına, napfa.org saytına daxil olun.



Araşdırma aparın.Məsləhətçinin tövsiyələrinin hansı növ geri qaytarıldığını öyrənin. Gəlirlər bank CD-dən ən azı üç faiz çox qazanmalıdır. Məsələn, əgər son üç il ərzində (məsləhətçinin investisiya istedadının ədalətli görüntüsünü əldə etmək üçün kifayət qədər uzun müddətdir) dostunuz bank CD-də illik 3 faiz qazana bilərdisə, məsləhətçinin səhm seçimləri ən azı orta illik gəlir gətirməli idi. 6 faiz.

Görüş təyin edin.Ən azı üç potensial məsləhətçi ilə şəxsən görüşməlisiniz. Onları telefonda ölçməyə başlaya bilərsiniz: Əgər evlisinizsə və ya həyat yoldaşısınızsa, məsləhətçi hər ikinizin görüşə gəlməsini məcbur etməlidir. Yaxşı bir məsləhətçi sizin emosional və maliyyə ehtiyaclarınızı bilməyin nə qədər vacib olduğunu başa düşür. Və məsləhətçinin ofisinə birdəfəlik verin; Əgər sizin maliyyə işinizi həvalə edəcəyiniz birisi öz qeydlərini və sənədlərini qaydasında saxlaya bilmirsə, həqiqətən onun sizinlə maraqlanacağını gözləyirsiniz?



Əsas məlumat üçün qulaq asın.Əgər içəri girirsinizsə və məsləhətçinin sizdən soruşduğu ilk şey nə qədər pul qoymağınızdırsa, çıxın. O, yalnız sizdən qazanc əldə etməkdə maraqlıdır, güclü maliyyə gələcəyi qurmaq üçün sizinlə işləmək deyil. Məsləhətçi hədəfləriniz, iş təhlükəsizliyiniz və sağlamlığınız, iradəniz və ya etibarınız olub-olmadığını, hazırda eviniz olub-olmadığını və ya gələcəkdə almağı planlaşdırdığınızı və kredit kartı borcunuzun nə qədər olduğunu soruşmalıdır. Uşaqlarınız varsa, məsləhətçi sizinlə həyat sığortası və onların kollec təhsili ilə bağlı planlarınız barədə danışmalıdır. Ağıllı məsləhətçi miras almağı gözlədiyinizi və ya valideynlərinizə maliyyə dəstəyi göstərməyinizi gözlədiyinizi soruşacaq. Söhbət sərmayə qoymağa gələndə o, vaxt qrafikinizi (məsələn, beş ildən sonra və ya 30 ildən sonra pulunuza daxil olmalısınız?) və riskə dözümlülüyünüzü ölçən suallar verməlidir. Peşəkar sizə onun ödəniş strukturunu qabaqcadan söyləyəcək. Məsləhətçilərə ya satın aldığınız maliyyə məhsullarından aldıqları komissiyalar, ya da nə aldığınızdan asılı olmayaraq onlara ödədiyiniz sabit rüsumlar hesabına ödənilir. Yalnız ödənişli məsləhətçilərlə işləmək daha yaxşıdır; komissiyaya güvənən məsləhətçilərin maraqları toqquşur.